Las 7 mejores tarjetas de crédito para viajes del Reino Unido para obtener millas aéreas

¿Alguna vez pensó en aprovechar sus tarjetas de crédito para ganar vuelos gratis? Puede parecer demasiado bueno para ser verdad, pero una tarjeta de crédito con millas aéreas le permite sacar provecho de sus gastos diarios para obtener infinitos beneficios de viaje. Sin embargo, con tantas para elegir, es posible que se pregunte cuál es la mejor tarjeta para usted.

Las tarjetas de crédito para viajes generalmente están vinculadas a un plan de fidelización de una aerolínea en particular donde los clientes pueden acumular puntos por los vuelos que han tomado y otro dinero gastado en ciertos minoristas. Estos puntos luego se pueden canjear por recompensas como embarque prioritario, acceso a salas VIP, vuelos y mejoras. Si bien las tarifas pueden ser gratuitas, es importante tener en cuenta que aún tendrás que pagar impuestos aéreos, pero podrías ahorrar una fortuna con la tarjeta adecuada.

Primero desea tener su situación crediticia en orden porque las altas tasas de interés pueden superar los beneficios si no controla sus gastos. Sin embargo, existe un plan de fidelización para todos y nuestra guía contiene las mejores tarjetas de crédito para millas aéreas del mercado. Entremos en ello.

Tarjeta de crédito American Express Preferred Reward Gold

Consiguiendo el puesto número uno, el Tarjeta American Express Preferred Rewards Gold es una de las tarjetas de crédito para viajes más versátiles disponibles y ofrece una serie de beneficios y recompensas clave. Se aplica un «bono de bienvenida», y American Express ofrece 20.000 puntos a los clientes que gasten £3.000 en sus primeros tres meses de membresía y sin tarifa anual durante el primer año.

Lo mejor de esto tarjeta americana express es poder elegir las recompensas que desea en función de sus gastos. Puedes usar puntos cuando quieras, pagar con puntos y transferir tus puntos a otros programas de viaje.

Los titulares de tarjetas Gold pueden ganar puntos 1x por cada £1 gastado y puntos 2x por todas las compras de aerolíneas y moneda extranjera con su tarjeta. Luego puede usar sus puntos contra cualquier cosa que haya comprado con su tarjeta o canjearlos con una variedad de socios de viajes, comercio minorista y estilo de vida de American Express.

Un beneficio exclusivo de esta tarjeta es el programa de fidelización de Deliveroo, que permite a los titulares de la tarjeta Gold reclamar un reembolso de £5 en todos los pedidos de entrega elegibles, dos veces al mes. Los usuarios también obtienen dos visitantes gratuitos a las salas VIP al año en más de 1.300 salas VIP de aeropuertos en todo el mundo.

TAE representativa: 61% TAE variable

Cuota anual: £140 después del primer año

Límite de crédito: Límite de crédito asumido de £1200

Tarifa de compra: 25,3% variable para compras

Tarjeta de crédito American Express de British Airways

Asociada con British Airways, esta tarjeta permite a los miembros acumular Avios sin cuota anual en las compras diarias que ya se estén realizando. Avios es la moneda de recompensa exclusiva de British Airways para los miembros del Executive Club de British Airways. Hay un bono de 5.000 Avios cuando gastas £1.000 en tus primeros tres meses y 4.000 Avios en juego cuando invitas a un amigo y este obtiene la aprobación.

Esta tarjeta American Express de British Airways también ofrece 1x Avios por cada £1 gastado en compras en todos los ámbitos. Los miembros también pueden ganar un Vale de Acompañante cuando gastan £12,000 por año de membresía, lo que les permite traer a un amigo en el mismo vuelo y cabina, o recibir un descuento del 50 por ciento en los Avios utilizados para pagar el vuelo si viajan solos. . Los vales solo se pueden canjear a través de British Airways cuando se reserva con la aerolínea.

Añade un familiar o pareja a tu cuenta para ganar Avios más rápido. Alrededor de 10.000 Avios son suficientes para un vuelo de ida en clase económica a más de 25 destinos, mientras que 30.000 Avios pueden equivaler a un regreso fuera de las horas pico desde Londres a más de 50 destinos, con una tarifa adicional de solo £1 por pasajero. También podrás utilizar tus Avios para obtener ascensos a clase business y primera clase, así como embarque prioritario.

TAE representativa: 25,3% TAE variable

Cuota anual: Sin cuota anual

Límite de crédito: Límite de crédito asumido de £1200

Tarifa de compra: 25,3% variable para compras

Tarjeta de crédito de recompensa Virgin Atlantic

Exclusivamente vinculado a Virgin Atlantic y Virgin Holidays, con una tarjeta de crédito Virgin Atlantic Reward puede ganar 0,75 puntos Virgin Points por cada £1 que gaste cada vez que compre, ya sea un café, las compras semanales o un billete de tren. . También obtendrá 1,5 puntos por cada £1 gastado en Virgin Atlantic y Virgin Holidays y cada punto ganado se destina a vuelos, mejoras y otras recompensas de aerolíneas.

Además de Virgin Points, su tarjeta también se puede utilizar para obtener hasta un 15 por ciento de reembolso en efectivo en minoristas seleccionados del Reino Unido.

Hay una variable APR representativa del 0 por ciento durante los primeros seis meses y una variable anual del 22,9% a partir de entonces. Virgin Atlantic no ofrece tarifa anual y si gasta £ 20,000 en un año, puede desbloquear recompensas de su elección, desde boletos de acompañante hasta pasar a primera clase en su próximo vuelo.

TAE representativa: 22,9% TAE variable

Cuota anual: Sin cuota anual

Límite de crédito: Límite de crédito asumido de £1200

Tarifa de compra: 22,9% variable para compras

Tarjeta de crédito American Express Néctar

Si es un entusiasta coleccionista de puntos Nectar o un comprador habitual en las tiendas asociadas a Nectar Point, esta es la tarjeta de crédito de viaje para usted. Cuando gasta en socios de Nectar utilizando la tarjeta de crédito y la tarjeta de fidelización American Express Nectar, puede ganar un mínimo de 3 puntos por cada £ 1 gastado y 2 puntos por cada £ 1 en otras compras.

Como regalo de bienvenida, American Express no aplicará la tarifa anual de £ 25 durante el primer año y ofrecerá 20 000 puntos Nectar adicionales si gasta solo £ 2000 en sus primeros tres meses. Cuando invitas a un amigo y este obtiene la aprobación para su propia tarjeta, también ganarás 5000 puntos, con un máximo de 90 000 puntos por año, es decir, 18 posibles referencias de amigos.

Cuando se trata de canjear sus puntos Nectar, 20.000 puntos equivalen al menos a £100 para gastar con los socios de Nectar. Nectar tiene varios socios relacionados con viajes en el Reino Unido, incluidos British Airways, Eurostar, Expedia y Nectar Hotels.

También puede acumular aún más puntos con tarjetas complementarias gratuitas que pueden solicitarse para cualquier persona mayor de 18 años en su Tarjeta Nectar. Usted será responsable de cualquier gasto realizado en su cuenta por un titular de tarjeta suplementario.

TAE representativa: 30,7% TAE variable

Cuota anual: £25 después del primer año

Límite de crédito: Límite de crédito asumido de £1200

Tarifa de compra: 25,3% variable para compras

Tarjeta de crédito Virgin Atlantic Rewards Plus

Esta tarjeta Virgin Atlantic Rewards es similar a la mencionada anteriormente pero ofrece aún más recompensas. Puede que tenga una tarifa anual de £ 160 y una APR variable representativa del 63,9 por ciento, pero ganará 15.000 puntos de bonificación si realiza cualquier compra con su tarjeta Reward+ en los primeros tres meses. Eso sin gasto mínimo.

Esta tarjeta también ofrece 1,5 puntos Virgin por cada £1 gastado en compras diarias y 3x puntos por cada £1 gastado en Virgin Atlantic y Virgin Holidays: el doble de puntos de recompensa que la tarjeta Virgin Atlantic Reward. Solo necesita gastar £10,000 al año para desbloquear beneficios exclusivos como mejoras, vuelos de acompañante y descuentos para viajes en solitario.

Los titulares de tarjetas también pueden utilizar Wi-Fi gratuito de Boingo, que se puede encontrar en 1 millón de puntos de acceso en todo el mundo. Otros beneficios de Virgin incluyen pagos seguros de Apply Pay y sin cargos por transacciones en moneda extranjera.

TAE representativa: 63,9% TAE variable

Cuota anual: tarifa anual de £ 160

Límite de crédito: Límite de crédito asumido de £1200

Tarifa de compra: 22,9% variable para compras

Barclaycard Avios Tarjeta de Crédito y Tarjeta de Crédito Plus

Con una tarjeta Barclaycard Avios puede canjear los puntos obtenidos al gastar para canjearlos en vuelos, mejoras de cabina, estancias en hoteles, alquiler de coches y más. Los nuevos clientes de Barclaycard obtendrán 5.000 Avios por gastar £1.000 o más en sus primeros tres meses con su tarjeta de crédito Barclaycard Avios, y los miembros de Barclaycard Avios Plus obtendrán 25.000 puntos por gastar £3.000 en el mismo período, con una tarifa mensual de £20. .

Obtenga 1x Avios por cada £1 gastado en compras elegibles con Barclaycard Avios, pero 1,5x puntos con Barclaycard Avios Plus. Gaste £20 000 en 12 meses en sus Avios Barclaycard para recibir un bono de mejora de cabina de British Airways para utilizarlo en una reserva de vuelo con Avios Reward, y gaste solo £10 000 en sus Barclay Avios Plus en un año para obtener la misma recompensa.

Todas las tarjetas de crédito Barclaycard Avios vienen con cinco meses de Apple Music, Apple TV+, Apple News+ y Apple Arcade gratuitos. Si no tiene una cuenta de British Airways Executive Club, Barclaycard le creará una cuando la aprueben y transferirá todos los Avios a su cuenta.

TAE representativa: 23,9% TAE variable / 72,4% TAE variable

Cuota anual: Cuota anual de £0 / Cuota anual de £240

Límite de crédito: Límite de crédito asumido de £1200

Tarifa de compra: 23,9% variable para compras

Tarjeta American Express Premium Plus de British Airways

Ofertas más grandes, recompensas aún mayores. American Express se asocia nuevamente con British Airways con esta tarjeta para ofrecer su tarjeta de crédito Premium Plus que ofrece beneficios aún mayores para grandes gastadores y verdaderos amantes de los viajes. Obtendrá 1,5 veces Avios por cada £1 gastado en compras diarias y hasta 3x Avios por cada £1 gastado en British Airways y British Airways Holidays.

Los vales para acompañantes o descuentos del 50 por ciento en viajes en solitario se obtienen con solo £ 10,000 de gasto cada año de membresía en su tarjeta Premium Plus. Los titulares de tarjetas Premium Plus también obtienen acceso a asientos de vuelo de recompensa adicionales dentro de Club World (negocios) cuando usan un cupón de acompañante.

Con 30.000 Avios, puede canjear los puntos obtenidos con la tarjeta American Express Premium Plus de British Airways para un regreso fuera de las horas pico de Club Europe (clase ejecutiva) desde Londres a destinos como Milán, Ámsterdam y Ginebra por solo £1 adicional por persona. . Invita a un amigo y, si lo aprueban, obtendrás 9.000 Avios de bonificación para destinarlo a comidas a bordo, mejoras y vuelos.

TAE representativa: 102,5% TAE variable

Cuota anual: tarifa anual de £ 250

Límite de crédito: Límite de crédito asumido de £1200

Tarifa de compra: 25,3% variable para compras

¿Valen la pena las tarjetas de crédito para viajes para obtener millas aéreas?

Si es un viajero frecuente y tiende a gastar mucho, especialmente en minoristas y aerolíneas específicos con las que las compañías de tarjetas de crédito tienen asociaciones, entonces una tarjeta de crédito para viajes definitivamente podría valer la pena. Por ejemplo, si utiliza Virgin Atlantic para vuelos comerciales regulares al extranjero, una tarjeta de crédito Virgin Atlantic Reward o Reward Plus podría brindarle grandes beneficios. Del mismo modo, si compra en Argos, Sainsbury’s y eBay con regularidad, una tarjeta de crédito American Express Nectar podría permitirle ahorrar en Eurostar, British Airways y Expedia.

Sin embargo, las tarjetas de crédito para viajes, como cualquier tarjeta de crédito, solo son gratificantes si usted tiene su crédito bajo control y puede confiar en usted mismo para realizar pagos regulares. Algunas tarjetas vienen con variables de APR representativas muy altas y, si no puede cumplir con los plazos de pago, su tarjeta terminará costándole más de lo que ahorra.

¿Cuál es la diferencia entre las recompensas de tarjetas de crédito y las recompensas de aerolíneas?

En pocas palabras, las recompensas de las tarjetas de crédito pueden cubrir una variedad de minoristas, incentivos, descuentos y suscripciones en todos los ámbitos, mientras que las recompensas de las aerolíneas son más específicas para viajes. Algunas tarjetas le permiten convertir puntos de aerolíneas en otras recompensas, cerrando la brecha. Sin embargo, si bien puede ganar puntos gastando con ambos tipos de tarjetas, generalmente solo puede ganar puntos por sus millas aéreas con una tarjeta de recompensas de una aerolínea.

¿Existen tarjetas de débito que generen millas aéreas?

Quedan algunas tarjetas de débito que ofrecen recompensas de aerolíneas por pagos no acreditados. PayPal Business Mastercard, Chase Disney Visa y UFB Direct Airline Rewards otorgan a sus miembros millas, puntos y reembolsos en efectivo por gastar, pero en una escala mucho menor que con las tarjetas de crédito, y las recompensas pueden tardar más en acumularse.